פיננסי - מי אנחנו?

מרבית משקי הבית בישראל נתקלים לעיתים קרובות בהחלטות כלכליות מורכבות, ללא כלים מתאימים לבחירת הדרך הנכונה, והם נאלצים להיעזר בעצתם של יועצים שמטבע עיסוקם אינם אובייקטיביים, כמו, לדוגמא: פקידי הבנקים השונים.

פיננסי - המרכז לביטוח וכלכלה, תחתיו פועלות גם החברות גולדשטיין סוכנות לביטוח, ו- MSC - המרכז לחיסכון במשכנתא הנמצאות בבעלותו, נוסד על מנת לספק ללקוחותיו ייעוץ מקצועי ובלתי תלוי במגוון תחומים פיננסיים: בנקאות פרטית, משכנתאות, גיוסי הון להשקעות ולעסקים, ליווי פיננסי לעסקאות נדל"ן, ביטוח וחיסכון פנסיוני, וייעוץ פיננסי כללי. המרכז, המוביל בתחום הביטוח והחיסכון הפנסיוני, מורכב מצוות יועצים המתמחה בתחומים אלה ומיומן במתן ייעוץ אישי, מקצועי ואובייקטיבי ללקוחות החברה.

המרכז לפיננסים נועד לסייע ללקוח לבחור את הגוף הכלכלי הטוב ביותר לניהול כספיו, וזאת בהתאם לאופיו, צרכיו והעדפותיו, תוך שמירה על פרמטרים אובייקטיבים, ולמען מקסום התשואות על השקעותיו. 

המרכז ל-כלכלת המשפחה מספק ייעוץ אישי לניהול נבון יותר של חשבון הבנק ותקציב משק הבית, במסגרת הפרויקט הייחודי "אובליגו אישי", אשר נועד להסב את יתרות החובה בחשבון הבנק ליתרות זכות ולשפר את ניהול כלכלת המשפחה. במסגרת זו , ניתן לקבל ייעוץ בתחומים רחבים המשפיעים על עתיד המשפחה.

MSC - המרכז לחיסכון ב-משכנתא, הינה החברה המובילה בארץ במתן ייעוץ וליווי בנטילת משכנתאות חדשות, וייעוץ לבעלי משכנתאות קיימות. במסגרת השירות שהיא מעניקה ללווה, החברה בוחנת אפשרויות למחזור משכנתא קיימת בריביות אטרקטיביות, פועלת במטרה לחלץ את הלקוח מהריביות והמסלולים היקרים בהם הוא נמצא, ומתאימה את המשכנתא האידיאלית והזולה ביותר עבורו.
כמו כן, קיימת ב- MSC מחלקה נוספת, המעניקה ייעוץ וליווי לבעלי עסקים בהשגת הון לרכישת נדל"ן.

הייעוץ והטיפול שהחברה מספקת, מבוססים על המודל האמריקאי "Mortgage Brooker", וכוללים ניתוח הפרופיל הפיננסי של הלקוח, התאמת המשכנתא בהתאם לצרכיו וליכולת ההחזר שלו, עריכת סקרי שוק ומכרזים בין הבנקים וחברות הביטוח וייצוג הלקוח מול הגוף הפיננסי הנבחר.

גולדשטיין סוכנות לביטוח, הוקמה ע"י יפעת ורז גולדשטיין והיא פועלת בענף הביטוח החל משנת 1990. תוך זמן קצר רכשה לעצמה הסוכנות מעמד של סוכנות ביטוח מקצועית ואמינה בעלת שם ומוניטין בענף.

בשנת 2003 הוקמה יפעת סוכנות לביטוח (2003) בע"מ, אשר תכליתה להעמיק את מערך התנאים הסוציאליים הפנסיוניים ולשלב מכשירים פיננסים מתקדמים בקבוצה. 

עובדי הסוכנות מתמחים בכל ענפי ביטוחי הרכוש והפרט, ביטוחי הבריאות והסיעוד, ביטוחי החיים והתכנון הפנסיוני, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.

הסוכנות, אשר נחשבת כמובילה במקצועיותה ובהיקף עסקיה, עובדת עם רוב חברות הביטוח, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה, מתוך כוונה להגדיל את היקף המוצרים המוצעים ללקוחותיה ולענות על כל צרכיהם הביטוחיים.